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Mises au point et rappels importants
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
À titre de rappel, dans les prochaines années, les infrastructures du marché des paiements du monde entier s’aligneront sur la norme mondiale ISO 20022.
La HSBC a permis à son réseau mondial d’envoyer et de recevoir des messages de paiements transfrontaliers et de relevés (CBPR+) ISO 20022 sur le réseau Swift. Nous pouvons aussi échanger des messages ISO dans les marchés nationaux nouvellement transférés en Europe (Target2), en Australie, en Nouvelle-Zélande, au Canada et au Royaume-Uni (CHAPS), qui vient d’adopter le système en juin.
Qu’est-ce que la norme ISO 20022?
ISO 20022 est une norme souple mondiale qui crée un langage commun pour les paiements dans le monde entier. Toutes les banques doivent être prêtes à prendre en charge le nouveau langage et la nouvelle norme pour continuer à traiter les paiements, et les clients doivent également se préparer aux changements.
La norme IS0 20022 facilite l’inclusion de données d’opérations plus riches et mieux structurées dans les messages de paiement, ce qui permet de réduire les interventions manuelles, d’améliorer l’exactitude des processus de conformité, de favoriser la résilience et d’améliorer les mesures de prévention de la fraude.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous?
La HSBC s’est dotée d’un programme de transformation pluriannuel qui entraînera des changements dans tous ses canaux et est bien placée pour tirer parti des avantages offerts par la norme ISO. Nos clients pourront ainsi fournir des données plus riches et recevoir des versions plus récentes des relevés et des avis.
En adoptant cette norme, le secteur cherche également à simplifier certains renseignements qui contribueront à réduire les frictions dans le processus de paiement de bout en bout. Par conséquent, Swift et divers systèmes de compensation ont introduit de nouvelles exigences en matière de données pour les paiements. Parmi celles-ci figurent des zones relatives au créditeur, au débiteur final, à la partie initiatrice et au créditeur final, pour lesquels vous devrez fournir des renseignements de façon structurée ou hybride. Il faut au moins fournir le nom de la ville et le code du pays dans le format structuré.
Nous allons bientôt vous communiquer les changements apportés aux formats de fichier et aux écrans de paiement de HSBCnet. Nous vous recommandons vivement d’examiner les données que vous nous fournissez et, s’il y a lieu, de collaborer étroitement avec vos fournisseurs en matière de planification des ressources de l’entreprise ou de systèmes de gestion de la trésorerie pour commencer à effectuer des changements à partir de 2024 afin de vous conformer à cette exigence obligatoire du secteur.
Exemple d’adresse «structurée» dans ISO Exemple d’adresse hybride dans ISO Nom JOHN SMITH
Adresse postale
Nom de la rue HOOGSTRAAT
Numéro de l’immeuble 6
Étage 18
Code postal 1000
Nom de la ville BRUSSELS (obligatoire)
Pays BELGIUM (obligatoire)ou en termes techniques ISO :
<Nm>JOHN SMITH</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>HOOGSTRAAT</StrtNm>
<BldgNb>6</BldgNb>
<Flr>18</Flr>
<PstlCd>1000</PstlCd>
<TwnNm>BRUSSELS</TwnNm>
<Ctry>BE</Ctry>
</PstlAdr>Nom JOHN SMITH
Adresse postale
Code postal 1000
Nom de la ville BRUSSELS (obligatoire)
Pays BELGIUM (obligatoire)
Address Line 1 HOOGSTRAAT 6, 18th floor
ou en termes techniques ISO :<Nm>JOHN SMITH</Nm>
<PstlAdr>
<PstlCd>1000</PstlCd>
<TwnNm>BRUSSELS</TwnNm>
<Ctry>BE</Ctry>
<AdrLine>HOOGSTRAAT 6, 18th floor</AdrLine>
</PstlAdr>En savoir plus
Pour accéder à d’autres ressources et pour en savoir plus sur l’adoption par la HSBC du nouveau langage des paiements, veuillez consulter notre site Web consacré à la norme ISO 20022.
Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec le centre de soutien HSBCnet de votre région ou avec votre représentant de la HSBC.
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
Le 11 novembre 2023, nous allons modifier la section «Solutions de commerce international» du menu HSBCnet afin de vous offrir une vue structurée simplifiée de vos options de menu.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous?
À compter du 11 novembre 2023, le menu mis à jour Solutions de commerce international sera disponible pour tous les utilisateurs qui accèdent aux services de commerce international dans HSBCnet, à l’exception des profils situés au Canada, en Égypte, aux Émirats arabes unis et au Qatar. Veuillez prendre note que pour les clients en Égypte, aux Émirats arabes unis et au Qatar, le menu mis à jour sera déployé au cours des prochains mois.
La modification du menu Solutions de commerce international va permettre d’en simplifier et d’en réorganiser les options afin de vous aider à trouver plus facilement le service dont vous avez besoin.
Nouvelles options de menu à compter du 11 novembre 2023 Options de menu qui vont être remplacées Créer une demande de garantie/CD de soutien
Créer une demande de garantie Créer une demande de CD de soutien Demande de prêt
Financement avant expédition Financement après expédition Demande de prêt Opérations en suspens
Gérer une demande de CD Confirmation de CD à l’exportation Transfert d’un CD à l’exportation Directives relatives à un effet de commerce à l’importation Garantie/crédit documentaire de soutien Règlement/prolongation de prêt Renseignements sur un compte de commerce international Récupération de l’image de documents de commerce international Opérations en attente
Autorisation d’opération de commerce international Opérations de commerce international en attente Gérer les modèles et les listes
(va se trouver dans la catégorie Généralités)Modèles et listes d’opérations de commerce international Gérer un modèle de CD Gérer les modèles de garantie Gérer les modèles de CD de soutien Les facilités de commerce international vont se trouver dans la catégorie «Généralités».
Les autres services de commerce international dans le menu ne changeront pas.
Voici à quoi le nouveau menu «Solutions de commerce international» va ressembler :
(cliquez sur l’image pour l’agrandir)Remarque : Cette image n’est fournie qu’à titre indicatif. Votre menu pourrait être différent selon la configuration et les autorisations de votre profil HSBCnet.
En savoir plus
Pour en savoir plus sur les solutions de commerce international de HSBCnet, consultez le guide «Solutions de commerce international» dans le portail des guides d’utilisateur de HSBCnet.
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
Dans le cadre des examens en cours, les succursales de HSBC Continental Europe, de la HSBC en Irlande et de la HSBC aux Pays-Bas ont modifié leur relation de banque correspondante pour certaines devises.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous?
Tous les paiements prioritaires entrants et sortants dans les devises suivantes seront acheminés par l’entremise d’une nouvelle banque correspondante (anciennement HSBC Bank plc) :
Renseignements sur la nouvelle banque correspondante : Code SWIFT/BIC HSBC Continental Europe CCFRFRPP
Dollar australien (AUD) Dinar bahreïni (BHD) Dollar canadien (CAD) Yuan chinois (CNY) Couronne tchèque (CZK) Couronne danoise (DKK) Dollar de Hong Kong (HKD) Forint hongrois (HUF) Nouveau shekel israélien (ILS) Yen japonais (JPY) Dinar koweïtien (KWD) Peso mexicain (MXN) Dollar néo-zélandais (NZD) Couronne norvégienne (NOK) Rial omanais (OMR) Zloty polonais (PLN) Riyal qatarien (QAR) Leu roumain (RON) Riyal saoudien (SAR) Dollar de Singapour (SGD) Rand sud-africain (ZAR) Couronne suédoise (SEK) Franc suisse (CHF) Baht thaïlandais (THB) Livre turque (TRY) Dirham des Émirats arabes unis (AED) Pour éviter tout retard éventuel dans le traitement des paiements prioritaires entrants, veuillez fournir les renseignements d’acheminement ci-dessus à toute personne qui pourrait envoyer des paiements dans des comptes de la HSBC en Irlande et aux Pays-Bas.
Voici où vous trouverez plus de renseignements sur l’acheminement d’opérations en devises et les heures limites :
Irlande : Heures limites, DRS et dates de valeur
En savoir plus
Si vous avez des questions relatives aux paiements en Irlande et aux Pays-Bas, communiquez avec votre représentant de la HSBC ou votre centre de soutien HSBCnet.
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
À titre de rappel, depuis le 4 décembre 2022, tous les paiements de taxe soumis au fisc des Émirats arabes unis doivent inclure le numéro de compte bancaire international généré (GIBAN) et le numéro de référence du paiement. Cette exigence s’applique aux paiements de taxe à partir de comptes de la HSBC aux Émirats arabes unis soumis au moyen de HSBCnet (y compris l’application des services HSBCnet mobiles), de HSBC Connect et de SwiftNET.
Vous pouvez utiliser le service de paiement de factures de HSBCnet pour consulter et régler directement les paiements de taxe sur la valeur ajoutée (TVA). Les écrans de paiement de factures vous permettent d’inclure plus facilement le numéro GIBAN et le numéro de référence de votre paiement de taxe, ce qui réduit le risque que votre paiement soit annulé en raison de renseignements incomplets.
Utilisation du service de paiement de factures pour acquitter les paiements de TVA
Le service de paiement de factures de HSBCnet vous permet d’effectuer des paiements de TVA auprès du fisc des Émirats arabes unis.
Lorsque vous payerez un émetteur de factures à partir d’un compte de la HSBC détenu aux Émirats arabes unis :
- Sélectionnez «Paiements de factures» dans le menu «Paiements et transferts».
- Sélectionnez le compte de la HSBC à débiter aux Émirats arabes unis que vous voulez utiliser pour le paiement dans le menu déroulant Compte à débiter.
- Choisissez les Émirats arabes unis à titre d’emplacement de la banque du bénéficiaire.
- Sélectionnez le bouton radio «Paiements de factures» sous le type de paiement.
- Entrez le numéro de compte bancaire international généré (numéro GIBAN) pertinent et le numéro de facture afin d’obtenir de l’information relative aux factures à payer. Vous pouvez payer jusqu’à 10 factures à la fois.
Voici à quoi l’écran de paiement de factures ressemble :
(cliquez sur l’image pour l’agrandir)Remarque : Cette image n’est fournie qu’à titre indicatif. Il est possible que votre écran soit différent.
Commencer à effectuer des paiements de factures
Pour commencer à effectuer des paiements de factures, votre administrateur de système devra vous accorder les autorisations nécessaires relatives au service de paiement de factures ainsi qu’aux comptes à partir desquels vous effectuerez des paiements. Le service de paiement de factures est offert pour tous les comptes de la HSBC aux Émirats arabes unis.
Les paiements de factures soumis au moyen de HSBCnet sont assujettis aux frais convenus pour les remises électroniques à envoyer relativement aux opérations nationales effectuées par le SRTRMB dans la devise locale. Pour en savoir plus sur les frais, veuillez consulter le document «HSBC UAE Corporate Tariff and Charges» sur le site www.business.hsbc.ae.
En savoir plus
Pour en savoir plus sur l’utilisation du service de paiement de factures de HSBCnet, consultez la version pour les ÉAU de la page intitulée «Bill Payments», disponible dans le portail des guides d’utilisateur de HSBCnet.
Vous pouvez communiquer avec le fisc ou consulter le site Web à l’adresse https://tax.gov.ae/en/emaratax.aspx pour obtenir le numéro GIBAN et le numéro de référence de votre paiement de taxe.
Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre centre de soutien HSBCnet.
Aucun membre du Groupe HSBC (défini ci-dessous, y compris, sans s’y limiter, HSBC Bank plc) n’est responsable du contenu ou de l’exactitude des sites Web de tiers. Le Groupe HSBC n’est pas non plus responsable des téléchargements de logiciels effectués à partir de ces sites. Veuillez lire les conditions d’utilisation de ces sites. Le Groupe HSBC n’exerce aucun contrôle sur les sites qui ne relèvent pas du Groupe HSBC et n’assume aucune responsabilité à l’égard de leur utilisation ou de l’information que vous obtenez sur ces sites.
Si vous décidez de télécharger des logiciels sur ces sites, vous confirmez que l’accord quant à l’obtention du logiciel concerne exclusivement le fournisseur tiers et vous-même et que le Groupe HSBC n’a aucune responsabilité et ne donne en aucun cas la moindre garantie, explicite ou implicite, par rapport au logiciel.
Vous pourriez avoir à accepter un accord de licence directement avec le fournisseur tiers pour obtenir le logiciel. Vous le faites à vos propres risques et vous êtes entièrement responsable de vous conformer à cet accord.
Dans ce document, le Groupe HSBC désigne HSBC Holdings plc et chacune de ses filiales, personnes morales apparentées, entités et entreprises associées et leurs succursales.
Dernière mise à jour : 28 août 2023
Le 1 novembre 2023, la HSBC en Égypte passera aux paiements en ligne afin de réduire le besoin de formulaires papier et de visites en succursale.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous?
À compter du 1 novembre 2023, les demandes de création, de modification ou d’annulation de directives de paiement et d’opérations de commerce international pour les comptes de la HSBC en Égypte ne seront disponibles que dans HSBCnet. La HSBC en Égypte n’acceptera plus les directives de paiement et d’opération de commerce international papier aux fins de traitement.
Pour consulter et créer des opérations, vous devrez disposer des autorisations de paiement requises. Les administrateurs de système peuvent examiner et modifier les autorisations de chaque utilisateur en tout temps dans l’écran de modification des autorisations des utilisateurs, dans Gestion des utilisateurs.
En savoir plus
Pour en savoir plus, consultez les pages suivantes du portail des guides d’utilisateur de HSBCnet :
- Paiements et transferts
- Solutions de commerce international
Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre centre de soutien HSBCnet.
Améliorations récentes et à venir
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
Nous avons récemment ajouté la page «Produits et offres» dans HSBCnet où vous trouverez des offres personnalisées et de nouveaux produits et services conçus pour vous aider à tirer le maximum de vos services aux PME.
Voici ce que vous pouvez trouver à la page «Produits et offres» :
- Offres exclusives
Découvrez l’information et les promotions personnalisées d’une durée limitée que nous proposons spécialement pour vous et votre entreprise.- Découvrir les offres et les produits
Découvrez une série de produits et de services de base des services aux PME conçus pour vous aider à gérer et à faire croître votre entreprise, et faites-en la demande.Où puis-je trouver cette information dans HSBCnet?
Dans le menu HSBCnet, allez à la section «Produits et offres» et sélectionnez «Découvrir les produits et les offres» :
(cliquez sur l’image pour l’agrandir)Cette page est automatiquement accessible dans HSBCnet pour les clients des services aux PME en Chine continentale, dans la RAS de Hong Kong, en Inde, en Malaisie et à Singapour. À l’avenir, nous lancerons cette page dans d’autres pays ou régions.
En savoir plus
Pour obtenir de plus amples renseignements, communiquez avec votre représentant de la HSBC.
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
Nous continuons d’offrir de plus en plus de fonctions en libre-service dans HSBCnet afin de faciliter les opérations bancaires que vous effectuez chez nous, ce qui réduit le besoin de recourir aux formulaires papier et de se rendre en succursale.
Qu’est-ce qui change?
Nous ajoutons les nouveaux formulaires de demandes en libre-service ci-dessous dans le Centre de messages de HSBCnet :
Emplacement du compte Nouvelle demande Autorisations de l’utilisateur Hong Kong Demander une attestation de solde
Demander une attestation de la banque ou une lettre de référence
Modification du nom d’entreprise
Centre de messages – demande de service de l’entreprise (Autorisation au moyen du processus eSign) Inde Modification de la façon dont vous recevez les relevés
Modification de la personne-ressource pour les rappels
Demande de lettre de fermeture d’un compte
Demande de code de courtier autorisé
Demande d’attestation de signataires autorisés
Demande de certificat d’attestation de paiement des mandats bancaires
Demande d’attestation de dépôt de chèques
Demande d’attestation de chèques payés
Demande de lettre relative au produit à la fermeture
Demande de lettre de confirmation de débit ou de crédit
Demande d’attestation d’intérêts
Demande de relevé des intérêts sur découvert
Demande d’attestation de solvabilité
Demande d’information sur un dépôt à terme
Centre de messages – demande de service de l’entreprise (Autorisation au moyen du processus eSign) Arabie saoudite Demande d’attestation de solde*
Demande d’attestation IBAN*
Centre de messages – demande de service de l’entreprise (créer)
Demande d’historique des relevés* Centre de messages – demande de service de l’entreprise (créer)
Renseignements sur le compte – Solde et relevé
*Il faut que l’identité de l’approbateur de ces demandes soit vérifiée et qu’il soit inscrit dans le dossier officiel de la banque en tant que signataire autorisé sur le compte. Pour en savoir plus, écrivez à l’adresse glcmclientservices@sab.com.
Nous recommandons aux administrateurs de système d’examiner régulièrement les autorisations des utilisateurs et de les modifier au besoin. Vous pouvez ajouter ou supprimer des autorisations pour des utilisateurs individuels en tout temps dans l’écran de modification des autorisations des utilisateurs, dans Gestion des utilisateurs.
Voici où les formulaires de demande se trouvent dans la section «Libre-service et soutien» du menu HSBCnet :
(cliquez sur l’image pour l’agrandir)En savoir plus
Pour en savoir plus sur les nouvelles fonctions, consultez la page relative au libre-service et au soutien dans le portail des guides d’utilisateur de HSBCnet.
Pour obtenir de plus amples renseignements, communiquez avec votre centre de soutien HSBCnet.
Dernière mise à jour : 10 octobre 2023
Le 1er octobre 2023, nous allons améliorer nos systèmes aux Émirats arabes unis pour vous aider à mieux gérer les paiements prioritaires en dirham des Émirats arabes unis (AED) et en riyal saoudien (SAR).
Qu’est-ce que cela signifie pour vous?
Le 1er octobre 2023, l’heure limite pour soumettre des paiements prioritaires en dirham des Émirats arabes unis et en riyal saoudien à partir de comptes de la HSBC aux Émirats arabes unis dans HSBCnet, HSBC Connect et SwiftNET va être prolongée comme suit :
Devise Heure limite avant le 1er octobre Heure limite à partir du 1er octobre Dirham des Émirats arabes unis (AED)
17 h 30, heure normale du Golfe (TUC + 4)
19 h, heure normale du Golfe (TUC + 4)*
Riyal saoudien (SAR)
13 h 15, heure normale du Golfe (TUC + 4)
14 h, heure normale du Golfe (TUC + 4)
* L’heure limite prolongée s’applique aux paiements en dirham des Émirats arabes unis portés au débit de comptes dans cette devise.
Ces heures limites s’appliquent pour le traitement des paiements le même jour. L’heure limite pour toutes les autres devises reste la même.
En savoir plus
Pour en savoir plus sur les heures limites pour les paiements, consultez la page des heures limites de paiement dans le portail des guides d’utilisateur de HSBCnet.
Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre centre de soutien HSBCnet.
Dernière mise à jour : 28 août 2023
Nous avons tenu compte de vos commentaires et mettons à niveau nos systèmes aux Émirats arabes unis pour faciliter la gestion des paiements ACH et WPS dans HSBCnet.
Ce qui change
À compter du 11 septembre 2023, les améliorations suivantes seront disponibles pour les paiements soumis dans HSBCnet :
- Prolongation de l’heure limite et traitement le jour même pour les paiements ACH et WPS
Actuellement, lorsque vous soumettez des paiements de crédit ACH et WPS dans HSBCnet, HSBC Connect et SwiftNET avant 14 h (TUC+4), votre paiement est traité le jour ouvrable suivant.
Le 11 septembre 2023, l’heure limite pour les paiements de crédit ACH et WPS soumis dans HSBCnet (ainsi que dans HSBC Connect et SwiftNET) va être repoussée à 19 h (TUC+4); ces paiements vont pouvoir être traités le jour même.
Remarque importante : Avec le traitement le jour même, vous devez vous assurer d’avoir suffisamment de fonds dans le compte à débiter et d’avoir fourni tous les renseignements sur le bénéficiaire avant que le paiement ne soit autorisé dans HSBCnet.
- Soumission de paiements WPS relatifs aux cartes de paie sous forme de fichiers d’autorisation au niveau de la directive par l’entremise du service de téléchargement de fichiers
Actuellement, les paiements WPS ne peuvent être effectués qu’au moyen de l’IBAN du compte du bénéficiaire. À compter du 11 septembre, nous apporterons des améliorations aux écrans de paiement de HSBCnet afin de prendre en charge l’envoi de paiements WPS à l’aide des 16 chiffres indiqués sur les cartes de paie locales.
- Amélioration des renseignements sur les relevés pour les paiements entre des comptes de la HSBC aux Émirats arabes unis
Pour les paiements entre des comptes de la HSBC aux Émirats arabes unis, la zone Référence du client des relevés disponibles dans le service de Renseignements sur le compte et le service de téléchargement de relevés et de fichiers contiendra des renseignements supplémentaires sur les paiements. La nouvelle description comprendra les 16 premiers caractères de la description envoyée par l’expéditeur pour vous aider à rapprocher les opérations.
Format du relevé Zone concernée MT940 / MT942
Balise 61.7 – Référence du client
CAMT52 / CAMT53
<Ntry><NtryDtls><TxDtls>
<Refs><InstrId> (référence du client)BAI intrajournalier/BAI de fin de journée
Segment 16, Référence du client
CSV
Aucun changement
Si vous utilisez un système de planification des ressources de l’entreprise ou encore un programme de rapprochement automatisé des comptes pour vos relevés électroniques, il pourrait être nécessaire de préparer votre système à recevoir les nouveaux renseignements sur les relevés.
En savoir plus
Pour en savoir plus, consultez les pages suivantes du portail des guides d’utilisateur :
- Heures limites de paiement
- Téléversement de fichiers
- Renseignements sur le compte
- Téléchargement de relevés et de fichiers
Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec votre centre de soutien HSBCnet.
Trucs et conseils
Renseignements de sécurité
Maintenance de HSBCnet
La prochaine maintenance HSBCnet est prévue le Samedi 21 octobre 2023 à 17 h, TUC
Notez que notre maintenance HSBCnet prévue le samedi 21 octobre 2023 a été annulée.
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