À compter du 17 octobre 2022, les comptes HSBC en dollars canadiens (CAD) domiciliés au Canada pourront effectuer des virements INTERAC e-Transfer®.
Ce que cela signifie pour vous
Vous pouvez être concerné par les mises à jour des informations sur les relevés si vous utilisez des systèmes ERP ou des programmes de rapprochement automatique de comptes pour vos relevés électroniques. Pour garantir le fonctionnement continu de vos processus de rapprochement automatiques, nous vous recommandons d'examiner vos systèmes internes et, si nécessaire, de les mettre à jour avant le 17 octobre 2022.
Cette modification concerne les données de relevés dans les formats suivants : informations sur les comptes HSBCnet, exportations Excel, téléchargement de rapports et de fichiers, BAI2 intrajournalier et en fin de journée, rapports formatés MT940, MT942 et CSV.
Les exemples fournis ci-dessous ont pour but de présenter les nouvelles informations sur les relevés et peuvent ne pas correspondre exactement à vos données de relevé.
1. Nouveaux codes de transaction pour les virements INTERAC e-Transfer®
| Virement INTERAC e-Transfer® : sortant | ||
|---|---|---|
| Type de relevé | Code de transaction | |
| Virement INTERAC e-Transfer® : sortant | Virement INTERAC e-Transfer® : frais de virement sortants | |
| Informations sur le compte HSBCnet | TRF- | TFR- SVC |
| Relevé BAI | 458 | 698 |
| SWIFT MT940/942 | NTRF | NCHG |
| Virement INTERAC e-Transfer® : annulation | |||
|---|---|---|---|
| Type de relevé | Code de transaction | ||
| Virement INTERAC e-Transfer® : annuler | Virement INTERAC e-Transfer® : annuler les frais | Virement INTERAC e-Transfer® : rembourser les frais | |
| Informations sur le compte HSBCnet | TRF+ | TFR- SVC | TRF+ SVC |
| Relevé BAI | 261 | 698 | 398 |
| SWIFT MT940/942 | NRTI | NCHG | NCHG |
2. Pour les relevés MT940/942 :
| Virement INTERAC e-Transfer® : sortant | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
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Balise 61 Sous-champ 6-9 |
6. Code SWIFT = NTRF 7. Référence client : votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) sera renseigné (16x) 8. Référence de la banque : référence HSBC (16x) 9. /PYTP/SCT CROUT |
Les virements INTERAC e-Transfer sont signalés par le code de transaction NTRF sur vos relevés SWIFT. L'identifiant RTP est : /PYTP/SCT CROUT |
|
Balise 86 Lignes 1 à 6 |
VIREMENT INTERAC (24x) /BENM/Nom du bénéficiaire (140x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'un virement Interac e-Transfer : /BENM/ : nom du bénéficiaire /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN). Il ne sera pas inclus s'il est identique à tag61.7 |
| Virement INTERAC e-Transfer® : frais de virement sortants | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
|
Balise 61 Sous-champ 6-9 |
6. Code SWIFT = NCHG 7. NONREF 8. NONREF 9. INTERAC E-TRANSFER |
Les frais liés aux virements INTERAC e-Transfer, le cas échéant, sont signalés par le code de transaction NCHG sur vos relevés SWIFT. |
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Balise 86 Lignes 1 à 6 |
VIREMENT INTERAC (24x) FRAIS DE TRANSACTION (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description des frais liés à un paiement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) sera renseigné /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN). Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
| Virement INTERAC e-Transfer® : annuler | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
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Balise 61 Sous-champ 6-9 |
6. Code SWIFT = NRTI 7. Référence client : votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine sera renseigné. 8. Référence de la banque : référence HSBC (16x) 9. /PYTP/SCT CANC |
Les annulations de virements INTERAC e-Transfer sont signalées par le code de transaction NRTI sur vos relevés SWIFT. Identifiant d'annulation RTP : /PYTP/SCT CANC |
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Balise 86 Lignes 1 à 6 |
VIREMENT INTERAC (24x) ANNULER LE VIREMENT (24x) /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'une annulation de virement INTERAC e-Transfer : /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à tag61.7 |
| Virement INTERAC e-Transfer® : frais d'annulation | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
|
Balise 61 Sous-champ 6-9 |
6. Code SWIFT = NCHG 7. NONREF 8. NONREF 9. INTERAC E-TRANSFER |
Les frais liés à l'annulation de virements INTERAC e-Transfer, le cas échéant, sont signalés par le code de transaction NCHG sur vos relevés SWIFT. |
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Balise 86 Lignes 1 à 6 |
VIREMENT INTERAC (24x) FRAIS DE TRANSACTION - ANNULER (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description des frais d'annulation d'un virement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine sera renseigné. /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
| Virement INTERAC e-Transfer® : rembourser les frais | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
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Balise 61 Sous-champ 6-9 |
6. Code SWIFT = NCHG 7. NONREF 8. NONREF 9. INTERAC E-TRANSFER |
Le remboursement des frais de virement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) est signalé par le code de transaction NCHG sur vos relevés SWIFT. |
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Balise 86 Lignes 1 à 6 |
VIREMENT INTERAC (24x) REMBOURSEMENT DES FRAIS DE TRANSACTION (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'un remboursement de frais INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine sera renseigné. /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
3. Pour les relevés intra-journaliers/de fin de journée BAI :
Les informations sur les relevés sont renseignées dans le rapport BAI sous forme de combinaison de 16 à 88 segments selon l'espace disponible dans le segment 16. Ce qui signifie que les données peuvent commencer au segment 16 et s'étendre jusqu'au segment 88.
| Virement INTERAC e-Transfer® : sortant | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
| Dossier 16 |
Code de transaction BAI = 458 Montant, Référence de la banque, Référence client |
Les virements INTERAC e-Transfer sont signalés par le code de transaction 458 sur votre relevé BAI. |
| Informations sur la transaction et suite de la ligne d'enregistrement 88 (plusieurs lignes) |
VIREMENT INTERAC (24x) /BENM/Nom du bénéficiaire (140x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'un virement Interac e-Transfer : /BENM/ : nom du bénéficiaire /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN). Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client |
| Virement INTERAC e-Transfer® : frais de virement sortants | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
| Dossier 16 |
Code de transaction BAI = 698 Montant, référence de la banque (NONREF), référence client (NONREF) |
Les frais de virement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) sont signalés par le code de transaction 698 sur votre relevé BAI. |
| Informations sur la transaction et suite de la ligne d'enregistrement 88 (plusieurs lignes) |
VIREMENT INTERAC (24x) FRAIS DE TRANSACTION (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description des frais liés à un paiement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) sera renseigné /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN). Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
| Virement INTERAC e-Transfer® : annuler | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
| Dossier 16 |
Code de transaction BAI = 261 Montant, Référence de la banque, Référence client |
Les annulations de virements INTERAC e-Transfer sont signalées par le code de transaction 261 sur votre relevé BAI. |
| Informations sur la transaction et suite de la ligne d'enregistrement 88 (plusieurs lignes) |
VIREMENT INTERAC (24x) ANNULER LE VIREMENT (24x) /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'une annulation de virement INTERAC e-Transfer : /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client |
| Virement INTERAC e-Transfer® : frais d'annulation | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
| Dossier 16 |
Code de transaction BAI = 698 Montant, référence de la banque (NONREF), référence client (NONREF) |
Les frais d'annulation de virements INTERAC e-Transfer (le cas échéant) sont signalés par le code de transaction 698 sur votre relevé BAI. |
| Informations sur la transaction et suite de la ligne d'enregistrement 88 (plusieurs lignes) |
VIREMENT INTERAC (24x) FRAIS DE TRANSACTION - ANNULER (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+ /IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x) |
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description des frais d'annulation d'un virement INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine sera renseigné. /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
| Virement INTERAC e-Transfer® : rembourser les frais | ||
|---|---|---|
| Balises du relevé | Nouvelles valeurs | Libellés |
| Dossier 16 |
Code de transaction BAI = 398 Montant, référence de la banque (NONREF), référence client (NONREF) |
Le remboursement des frais de virement INTERAC e-Transfer est signalé par le code de transaction 398 sur votre relevé BAI. |
| Informations sur la transaction et suite de la ligne d'enregistrement 88 (plusieurs lignes) |
VIREMENT INTERAC (24x) REMBOURSEMENT DES FRAIS DE TRANSACTION (24x) /CREF/ Votre référence ou numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) (16x)+ /EREF/Référence complète (35x)+
/IREF/Référence Interac (16x)+ /PREF/Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (16x)
|
Le code suivant est signalé dans le cadre de la description d'un remboursement de frais INTERAC e-Transfer (le cas échéant) : /CREF/ - Votre référence telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas fournie, le numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine sera renseigné. /EREF/ - Référence complète telle qu'elle a été saisie lors de la création du paiement dans le virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine. Si elle n'est pas renseignée, « NONREF » sera indiqué. /IREF/ - Référence Interac issue du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine /PREF/ Numéro d'instruction de paiement HSBCnet (IRN) issu du virement INTERAC e-Transfer sortant d'origine Il ne sera pas inclus s'il est identique à la référence client /CREF/ |
Légende :
1. /CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
2. <Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés dans les informations sur les relevés.