Nouvelles informations sur les relevés pour les paiements en temps réel sortants aux États-Unis

Dernière version : 4 octobre 2019

Voici les nouvelles informations sur les relevés et nouveaux codes de transaction pour les paiements en temps réel débités* sur vos comptes HSBC domiciliés aux États-Unis. Remarque :

Cela ne modifie pas les codes ou imputations de transaction pour les autres transactions traitées via votre compte.
Les exemples fournis ci-dessous ont pour but de présenter les nouvelles informations sur les relevés et peuvent ne pas correspondre exactement à vos données de relevé.

Nouveaux codes de transaction pour les paiements en temps réel sortants

De nouveaux codes de transaction ont été introduits pour identifier les transactions de paiements en temps réel sortants* de votre compte. Les codes de transaction varient en fonction des relevés reçus par votre entreprise.

Type de relevé		Code de transaction
Informations sur le compte HSBCnet	967
Relevé BAI	458
SWIFT MT940/942	NTRF
ISO XML camt.052/camt.053	PMNT.IRCT.DMCT

* Des frais supplémentaires s'appliquent. Veuillez-vous reporter aux conditions générales et aux tarifs ou contacter votre représentant HSBC.

Pour les relevés MT940/942 :

Real-Time Payment Debits
Balises du relevé	Nouvelles valeurs	Description
Balise 61 Sous-champ 6	Code SWIFT = NTRF	Les paiements en temps réel sortants sont signalés avec le code de transaction NTRF sur vos relevés SWIFT.
Tag 86 Line 1-6	Ligne 1 : REAL TIME PAYMENT TO LIGNES 2 À 6 : /BENM/<Beneficiary Name> /BBK/<Beneficiary Bank clearing code> /BREF/< Bank Reference> /EREF/<EndtoEnd Id> /REMI/<Remittance Information> /TIME/<Time of debit in EST>	Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé : /BENM/ : nom du bénéficiaire /BBK/ : code de compensation de la banque bénéficiaire /BREF/ : référence de la banque /EREF/ : votre référence ou identifiant de bout en bout /REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant /TIME/ : heure d'imputation de la transaction
Exemple de saisie de relevé :61:1906210624DD6,87NTRFTestTestTestTest//66135K3012UP :86:REAL TIME PAYMENT TO /BENM/My Bene Test RTP/BBK/000000050/BREF/66135K3012UP/EREF/TestTestTestTest/REMI/test remise de fonds/TIME/01 38

Ce que cela signifie pour vous :

Il est possible qu'aucune modification ne soit nécessaire dans l'immédiat.
Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis. Lorsque votre entreprise commencera à utiliser le paiement en temps réel, vous devrez probablement modifier votre système afin de rapprocher les débits du paiement en temps réel dans votre comptabilité.
Les références client et de la banque peuvent comporter jusqu'à 35 caractères pour les paiements en temps réel. Étant donné que SWIFT MT940/942 ne prend en charge que 16 caractères dans les balises 61.7 et 61.8, les références respectives peuvent être tronquées. Nous recommandons les codes /BREF/ et /EREF/ dans la balise 86 pour obtenir des informations de référence complètes.
Pour les transactions effectuées depuis HSBC vers des comptes HSBC, le code de compensation de la banque bénéficiaire <BBK> sera par défaut « 022000020 »

Légende:

/CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
<Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés avec les informations sur les relevés.

Pour les relevés intra-journaliers/de fin de journée BAI :

Paiements en temps réel sortants
Balises du relevé	Nouvelles valeurs	Description
Dossier 16 Détail de la transaction	Code de transaction BAI = 458 Description BAI = REAL TIME PAYMENT TO	Les paiement en temps réel sortants sont signalés par un code de transaction 458 sur votre relevé BAI.
Ligne 88	Ligne 1 : REAL TIME PAYMENT TO LIGNES 2 À 6 : /BENM/<Beneficiary Name> /BBK/< Beneficiary Bank clearing code> /BREF/< Bank Reference> /EREF/<EndtoEnd Id> /REMI/<Remittance Information> /TIME/<Time of debit in EST>	Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé : /BENM/ : nom du bénéficiaire /BBK/ : code de compensation de la banque bénéficiaire /BREF/ : référence de la banque /EREF/ : votre référence ou identifiant de bout en bout /REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant /TIME/ : heure d'imputation de la transaction
Exemple de saisie de relevé 16,458,687,V,190906,,2019022000000001,ABCDEF TEST 0018,REAL TIME PAYMENT TO 88,/BENM/MY BENEFY TEST RTPC/BBK/00000 88,0010/BREF/20190220000000010B1BMAYR00184973786/EREF/ABCDEF TEST 00184973786/RE 88,MI/TEST REMITTANCE140/TIME/08:09

Ce que cela signifie pour vous :

Il est possible qu'aucune modification ne soit nécessaire dans l'immédiat.
Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis. Lorsque votre entreprise commencera à utiliser le paiement en temps réel, vous devrez probablement modifier votre système afin de rapprocher les débits du paiement en temps réel dans votre comptabilité.
Les références client et de la banque peuvent comporter jusqu'à 35 caractères pour les paiements en temps réel. Étant donné que SWIFT MT940/942 ne prend en charge que 16 caractères dans les balises 61.7 et 61.8, les références respectives peuvent être tronquées. Nous recommandons les codes /BREF/ et /EREF/ dans la balise 86 pour obtenir des informations de référence complètes.
Pour les transactions effectuées depuis HSBC vers des comptes HSBC, le code de compensation de la banque bénéficiaire <BBK> sera par défaut « 022000020 »

Légende

/CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
<Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés avec les informations sur les relevés.

4. Pour les relevés XML camt.052/camt.053 :

Paiements en temps réel sortants
Balises du relevé	Nouvelles valeurs	Description
Codes de transaction de la famille ISO : Code de domaine : PMNT Code de famille : IRCT Code de sous-famille : DMCT	<1.<Ntry><BkTxCd><Domn> <Cd>PMNT 2. <Ntry><BkTxCd><Domn> <Fmly><Cd>IRCT 3.<Ntry><BkTxCd><Domn> <Fmly><Cd><SubFmlyCd> DMCT 4. <Ntry><BkTxCd><Prtry><Cd> NTRF ou 458 5. <Ntry><BkTxCd><Prtry><Issr> SWIFT ou BAI	Les codes de paiement en temps réel sont signalés par les codes XML PMNT.IRCT.DMCT sur votre relevé XML.
Balise d'informations descriptives supplémentaires <AddtlNtryInf>	<Ntry><AddtlNtryInf> REAL TIME PAYMENT TO /BENM/<Beneficiary Name> /BBK/<Beneficiary Bank clearing code> /BREF/< Bank Reference> /EREF/<EndtoEnd Id> /REMI/<Remittance Information> /TIME/<Time of debit in EST>	Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé : /BENM/ : nom du bénéficiaire /BBK/ : code de compensation de la banque bénéficiaire /BREF/ : référence de la banque /EREF/ : votre référence ou identifiant de bout en bout /REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant /TIME/ : heure d'imputation de la transaction
Les éléments de données supplémentaires dans le bloc de transaction sont renseignés en fonction de la disponibilité.	1. <Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <AcctSvcrRef> Référence de la banque ou BREF 2. <Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <EndToEndId> Votre référence ou EREF 3. <Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <TxId> Référence de la banque ou BREF 4. <Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RltdPties><Cdtr><Nm> Nom du bénéficiaire de BENM 5. <Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RltdPties><Dbtr><Nm> Nom du client d'origine 6. <Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RmtInf><Ustr> Données de remise de fonds ou REMI	Enrichissement des données au sein des transactions individuelles pour faciliter le rapprochement.
Exemple de saisie de relevé <Ntry> <NtryRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</NtryRef> <Amt Ccy="USD">292.60</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>03/07/2019</Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt>02/07/2019</Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Domn><Cd>PMNT</Cd> <Fmly> <Cd>RRCT</Cd> <SubFmlyCd>DMCT</SubFmlyCd> </Fmly> </Domn> <Prtry> <Cd>NTRF</Cd> <Issr>SWIFT</Issr> </Prtry> </BkTxCd> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</AcctSvcrRef> <EndToEndId> E2EREF4359894590219BM62</EndToEndId> <TxId>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</TxId> </Refs> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="USD">292.60</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd>NTRF</Cd> <Issr>SWIFT</Issr> </Prtry> </BkTxCd> <RltdPties> </Dbtr> <Nm>A+B London Office </Nm> </Dbtr> </Cdtr> <Nm>AB Toronto Office Global Headquarters </Nm> </Cdtr> </RltdPties> <RltdAgts> <DbtrAgt> <FinInstnId> <Nm> 022000020</Nm> </FinInstnId> </DbtrAgt> </RltdAgts> </RmtInf> <Ustrd> REMITINFO11REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44 REMITINFO55REMITINFO66REMITINFO77REMITINFO11REMITINFO22 REMITINFO33REMITINFO44REMITINFO55REMITIN/</Ustrd> </RmtInf> </TxDtls> </NtryDtls> <AddtlNtryInf> REAL TIME PAYMENT TO /BENM/AB Toronto Office Global Headquarters/BBK/990000001/BREF/20170409990000001S1BAAAA 190219BM62/EREF/E2EREF4359894590219BM62 /REMI/REMITINFO11 REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44REMITINFO55REMI TINFO66 REMITINFO77REMITINFO11REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44REM ITINFO55REMITIN/TIME/02:05</AddtlNtryInf> </Ntry>

Ce que cela signifie pour vous :

Il est possible qu'aucune modification ne soit nécessaire dans l'immédiat.
Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis*. Lorsque votre entreprise commencera à utiliser le paiement en temps réel, vous devrez probablement modifier votre système afin de rapprocher les débits du paiement en temps réel dans votre comptabilité.
Pour les transactions effectuées depuis HSBC vers des comptes HSBC, le code de compensation de la banque bénéficiaire sera par défaut « 022000020 »

En savoir plus

Si vous avez des questions sur le formatage de fichiers ou l'envoi de fichiers de paiement en temps réel, contactez votre représentant du service client.

* Des frais supplémentaires s'appliquent. Veuillez vous reporter aux conditions générales et aux tarifs ou contacter votre représentant HSBC.

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