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Nouvelles informations sur les relevés pour les paiements en temps réel aux États-Unis
Voici les nouvelles informations sur les relevés et les nouveaux codes de transaction pour les paiements en temps réel sur vos comptes HBUS aux États-Unis. Remarque :
- Cela ne modifie pas les codes ou imputations de transaction pour les autres transactions traitées via votre compte.
- Les exemples fournis ci-dessous ont pour but de présenter les nouvelles informations sur les relevés et peuvent ne pas correspondre exactement à vos données de relevé.
Sélectionnez le format de fichier utilisé par votre entreprise pour accéder à la section correspondante.
1. Nouveaux codes de transaction pour les paiements en temps réel entrants
De nouveaux codes de transaction ont été introduits pour identifier les transactions de paiements en temps réel entrants sur votre compte. Les codes de transaction varient en fonction des relevés reçus par votre entreprise.
Type de relevé |
Code de transaction |
Informations sur le compte HSBCnet |
567 |
Relevé BAI |
158 |
SWIFT MT 940/942 |
NTRF |
ISO XML camt.052/camt.053 |
PMNT.RRCT.DMCT |
2. Pour les relevés MT940/942 :
Paiements en temps réel entrants |
Balises du relevé |
Nouvelles valeurs |
Description |
Tag 61
Balise 61 Sous-champ 6 |
Code SWIFT = NTRF |
Les paiements en temps réel entrants sont signalés avec le code de transaction NTRF sur vos relevés SWIFT. |
Balise 86
Lignes 1 à 6 |
Ligne 1 : REAL TIME PAYMENT FROM
LIGNES 2 À 6 : /ORDP/<Originating Party> /OBK/< Originating Bank clearing code> /BREF/< Originating Bank Reference> /EREF/<EndtoEnd Id>
/REMI/<Remittance Information>
/TIME/<Time of credit in EST> |
Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé : /ORDP/ : émetteur
/OBK/ : code de compensation de la banque d'origine
/BREF/ : référence de la banque d'origine
/EREF/ : référence de l'émetteur ou identifiant de bout en bout
/REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant
/TIME/ : heure d'imputation de la transaction
|
Exemple de saisie de relevé
:61:1901060107CD999,99NTRFABCDEF TEST 0018//2019022000000001
NONREF
:86:REAL TIME PAYMENT FROM
/ORDP/MY BENEFY TEST RTPC/OBK/000000010/BREF/20190220000000010B1B
MAYR00184973786/EREF/ABCDEF TEST 00184973786/REMI/TEST REMITTANCE
140/TIME/08 09
|
Ce que cela signifie pour vous :
- Il est possible qu'aucune action ne soit nécessaire dans l'immédiat.
- Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis. Lorsque votre entreprise commencera à en recevoir, vous devrez probablement modifier votre système afin de lire les informations sur les paiements en temps réel entrants
- Les références client et de la banque peuvent comporter jusqu'à 35 caractères pour les paiements en temps réel. Étant donné que SWIFT MT940/942 ne prend en charge que 16 caractères dans les balises 61.7 et 61.8, les références respectives peuvent être tronquées. Nous recommandons les codes /BREF/ et /EREF/ dans la balise 86 pour obtenir des informations de référence complètes.
Légende :
1. /CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
2. <Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés avec les informations sur les relevés.
3. Pour les relevés intra-journaliers/de fin de journée BAI :
Paiements en temps réel entrants |
Balises du relevé |
Nouvelles valeurs |
Description |
Dossier 16
Détail de la transaction |
Code de transaction BAI = 158
Description BAI = |
Les paiement en temps réel entrants sont signalés par un code de transaction 158 sur votre relevé BAI. |
Ligne 88 |
Ligne 1 : REAL TIME PAYMENT FROM
LIGNES 2 À 6 :
/ORDP/< Originating Party>
/OBK/< Originating bank clearing code> /BREF/< Originating bank Reference> /EREF/<EndtoEnd Id>
/REMI/<Remittance Information>
/TIME/<Time of credit in EST> |
Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé :
/ORDP/ : émetteur
/OBK/ : code de compensation de la banque d'origine
/BREF/ : référence de la banque d'origine
/EREF/ : référence de l'émetteur ou identifiant de bout en bout
/REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant
/TIME/ : heure d'imputation de la transaction
|
Exemple de saisie de relevé
16,158,99999,V,190106,,2019022000000001,ABCDEF TEST 0018,REAL TIME PAYMENT FROM
88, /ORDP/MY BENEFY TEST RTPC/OBK/00000
88,0010/BREF/20190220000000010B1BMAYR00184973786/EREF/ABCDEF TEST 00184973786/RE
88,MI/TEST REMITTANCE140/TIME/08:09
|
Ce que cela signifie pour vous :
- Il est possible qu'aucune action ne soit nécessaire dans l'immédiat.
- Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis. Lorsque votre entreprise commencera à en recevoir, vous devrez probablement modifier votre système afin de lire les informations sur les paiements en temps réel entrants.
- Les références client et de la banque peuvent comporter jusqu'à 35 caractères pour les paiements en temps réel. BAI ne prend en charge que 16 caractères dans le dossier 16, ce qui peut entraîner la troncature des références respectives. Nous recommandons les codes /BREF/ et /EREF/ à la ligne 88 pour obtenir des informations de référence complètes.
Légende :
1. /CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
2. <Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés avec les informations sur les relevés.
4. Pour les relevés XML camt.052/camt.053 :
Paiements en temps réel entrants |
Balises du relevé |
Nouvelles valeurs |
Description |
Codes de transaction de la famille ISO : Code de domaine : PMNT Code de famille : RRCT Code de sous-famille : DMCT |
<1. <Ntry><BkTxCd><Domn>
<Cd>PMNT
2. <Ntry><BkTxCd><Domn>
<Fmly><Cd>RCDT
3.<Ntry><BkTxCd><Domn>
<Fmly><Cd><SubFmlyCd> PRCT
4. <Ntry><BkTxCd><Prtry><Cd>
NTRF or 158
5. <Ntry><BkTxCd><Prtry><Issr>
SWIFT or BAI |
Les codes de paiement en temps réel sont signalés par les codes XML PMNT.RRCT.DMCT sur votre relevé XML. |
Balise d'informations descriptives supplémentaires <AddtlNtryInf> |
<Ntry><AddtlNtryInf>
REAL TIME PAYMENT FROM
/ORDP/<Originating Party>
/OBK/
< Originating Bank clearing code>
/BREF/< Originating Bank Reference>
/EREF/<EndtoEnd Id>
/REMI/<Remittance Information>
/TIME/<Time of credit in EST>
</AddtlNtryInf></Ntry> |
Les codes suivants sont signalés dans le cadre de la description d'un paiement en temps réel sur un relevé : /ORDP/ : émetteur
/OBK/ : code de compensation de la banque d'origine
/BREF/ : référence de la banque d'origine
/EREF/ : référence de l'émetteur ou identifiant de bout en bout
/REMI/ : données de remise de fonds le cas échéant
/TIME/ : heure d'imputation de la transaction |
Les éléments de données supplémentaires dans le bloc de transaction sont renseignés en fonction de la disponibilité. |
1.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <AcctSvcrRef> Référence de la banque d'origine ou BREF
2.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <EndToEndId> Référence de l'émetteur d'origine ou EREF
3.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <TxId> Référence de la banque d'origine ou BREF
4.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RltdPties><Dbtr><Nm> Émetteur d'origine ou ORDP
5.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RltdPties><Cdtr><Nm> Code de compensation de la banque d'origine ou OBK
6.
<Ntry><NtryDtls><TxDtls> <RmtInf><Ustr> Données de remise de fonds ou REMI |
Enrichissement des données au sein des transactions individuelles pour faciliter le rapprochement. |
Exemple de saisie de relevé
<Ntry>
<NtryRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</NtryRef>
<Amt Ccy="USD">292.60</Amt>
<CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
<RvslInd>false</RvslInd>
<Sts>BOOK</Sts>
- <BookgDt>
<Dt>2019-02-01</Dt>
</BookgDt>
- <ValDt>
<Dt>2019-01-31</Dt>
</ValDt>
<AcctSvcrRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</AcctSvcrRef>
- <BkTxCd>
- <Domn>
<Cd>PMNT</Cd>
- <Fmly>
<Cd>RRCT</Cd>
<SubFmlyCd>DMCT</SubFmlyCd>
</Fmly>
</Domn>
- <Prtry>
<Cd>NTRF</Cd>
<Issr>SWIFT</Issr>
</Prtry>
</BkTxCd>
- <NtryDtls>
- <TxDtls>
- <Refs>
<AcctSvcrRef>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</AcctSvcrRef>
<EndToEndId>E2EREF4359894590219BM62</EndToEndId>
<TxId>20170409990000001S1BAAAA190219BM62</TxId>
</Refs>
- <RltdPties>
- <Dbtr>
<Nm>AB Toronto Office Global Headquarters</Nm>
</Dbtr>
- <Cdtr>
<Nm>A+B London Office</Nm>
</Cdtr>
</RltdPties>
- <RmtInf>
<Ustrd>REMITINFO11REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44
REMITINFO55REMITINFO66REMITINFO77REMITINFO11REMITINFO22
REMITINFO33REMITINFO44REMITINFO55REMITIN/</Ustrd>
</RmtInf>
- <AmtDtls>
- <TxAmt>
<Amt Ccy="USD">292.60</Amt>
</TxAmt>
</AmtDtls>
</TxDtls>
</NtryDtls>
<AddtlNtryInf>REAL TIME PAYMENT FROM /ORDP/AB Toronto Office
Global Headquarters/OBK/990000001/BREF/2 0170409990000001S1BAAAA
190219BM62/EREF/E2EREF4359894590219BM62 /REMI/REMITINFO11
REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44REMITINFO55REMI TINFO66
REMITINFO77REMITINFO11REMITINFO22REMITINFO33REMITINFO44REM
ITINFO55REMITIN/TIME/02:05</AddtlNtryInf>
</Ntry> |
Ce que cela signifie pour vous :
- Il est possible qu'aucune action ne soit nécessaire dans l'immédiat.
- Les paiements en temps réel constituent un nouveau mécanisme de paiement aux États-Unis. Lorsque votre entreprise commencera à en recevoir, vous devrez probablement modifier votre système afin de lire les informations sur les paiements en temps réel entrants.
Légende :
1. /CODEWORD/ : codes qui correspondent aux descriptions standard apparaissant dans les informations sur les relevés.
2. <Data Fields> : description des champs qui représentent des éléments de données variables pouvant être affichés avec les informations sur les relevés.
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