Services de paiement HSBCnet mis à jour : Foire aux questions (FAQ)

Nous apportons des modifications aux services de paiement de HSBCnet pour vous permettre de créer des paiements encore plus facilement. Cette foire aux questions vous aidera à comprendre les principaux changements et le processus de création de paiements dans les nouveaux écrans de HSBCnet.

1. Quels sont les changements à la zone «Compte à débiter»?

La nouvelle zone du compte à débiter se nomme dorénavant «Paiement de»; vous pouvez maintenant changer le compte à débiter durant le processus de création de paiements.

La liste déroulante de ce nouveau champ affiche plus de renseignements qu’auparavant, notamment le solde, la devise du compte, le pays et l’établissement. Vous pouvez voir tous les comptes que vous êtes autorisé à consulter dans HSBCnet. Si vous cherchez un compte spécifique, les résultats de la recherche s’affichent au fur et à mesure que vous saisissez le nom du compte.

Lorsque vous effectuez un paiement SEPA, vous ne pouvez sélectionner qu’un compte à débiter dans lequel les paiements SEPA sont autorisés. Cela signifie que vos comptes qui ne respectent pas les critères de paiement SEPA ne sont pas affichés.

Lorsque vous effectuez un paiement ACH, vous ne pouvez sélectionner qu’un compte à débiter établi dans le même pays que le compte sélectionné lors de la création du paiement.

2. Quels sont les changements aux zones relatives au numéro IBAN et au numéro de compte du bénéficiaire?

Les renseignements sur le bénéficiaire peuvent maintenant être entrés dans la nouvelle section «Paiement à» des écrans mis à jour. Le nom des zones et les règles de validation ont changé :

Nom actuel de la zone dans HSBCnet	Nouveau nom de la zone dans HSBCnet
Numéro de compte du bénéficiaire ou IBAN	Numéro de compte ou IBAN
Numéro de compte du bénéficiaire

Pour les paiements où le numéro IBAN du bénéficiaire est obligatoire :
Les nouveaux écrans n’incluent pas la case relative à la validation requise de l’IBAN. HSBCnet validera automatiquement le numéro IBAN fourni. Si le numéro IBAN fourni n’est pas valide, vous ne pourrez pas traiter le paiement, et un message d’erreur s’affichera.

Veuillez prendre note que le numéro IBAN du bénéficiaire est requis pour les paiements prioritaires en euros à des bénéficiaires au Royaume-Uni. Vous devez aussi fournir un numéro IBAN pour les paiements à des bénéficiaires au Brésil, au Chili, dans l’Espace économique européen (EEE) ou dans l’Union européenne (UE).

Pour les paiements où le numéro de compte du bénéficiaire est obligatoire :
À moins que «CHQB» ne figure comme code de directive, le numéro de compte du bénéficiaire est requis. Cette fonctionnalité est ajoutée pour satisfaire aux exigences en matière de paiements internationaux. Si vous utilisez des modèles dans lesquels les comptes de bénéficiaire ne sont pas affichés, les fonctions suivantes sont offertes :

• Entrer les renseignements sur le compte du bénéficiaire (ou l’identifiant) avant de soumettre le paiement
• Modifier le modèle et mettre à jour les renseignements sur le compte du bénéficiaire (ou l’identifiant)

Ces règles de validation s’appliquent à tout numéro de compte à la banque intermédiaire que vous entrez.

3. Des changements ont-ils été apportés à la zone «Frais»? Le cas échéant, ces changements auront-ils une incidence sur les modèles?

La zone «Frais» comporte maintenant un menu déroulant avec trois options : «Payé par le bénéficiaire», «Payé par l’expéditeur» et «Partager». L’option sélectionnée par défaut dans cette zone est «Partager».

Cette option pourrait ne pas être offerte lorsque des frais sont automatiquement imputés (en vertu de la réglementation, par exemple). C’est le cas notamment pour les paiements dans l’Espace économique européen : l’option «Partager» pourrait être la seule option offerte. Ce changement vise à respecter les exigences de la Directive sur les services de paiement (également appelée «PSD2») de l’Union européenne. 

Si votre modèle général comprend une option de frais différente, celle-ci est automatiquement remplacée par l’option «Partager» lorsque vous créez un paiement. Si vous utilisez un modèle à accès restreint, vous devez modifier manuellement le contenu de la zone « Frais».

4. Comment indiquer la date de valeur exacte (date de traitement) pour un paiement dans les nouveaux écrans?

Trois choix s’offrent dorénavant à vous pour sélectionner une date de valeur pour un paiement :

1. Dès que possible : Le système de paiements choisit la date de valeur la plus rapprochée possible (en tenant compte de l’heure limite locale et du cycle de traitement). Cette option est utilisée par défaut si vous n’en sélectionnez aucune .
   
2. À une date précise : Indiquez la date en saisissant du texte ou en la sélectionnant dans le calendrier.
   
3. À intervalles réguliers : Indiquez la fréquence à laquelle vous souhaitez que votre paiement soit traité.
   

Si vous sélectionnez une date de valeur, celle-ci doit respecter les critères suivants :

• Elle ne peut pas être passée.
  
• Elle doit être avant l’heure limite du jour.
  
• Elle ne doit pas être dans plus de 45 jours.
  
• Elle doit correspondre à un jour ouvrable à la fois dans l’emplacement du compte à débiter et dans celui de la devise.
  
  

5. Des changements ont-ils été apportés en ce qui a trait à la référence du paiement?

Le nom de la zone et les règles de validation ont changé :

Nom actuel de la zone dans HSBCnet	Nouveau nom de la zone dans HSBCnet
Référence pour votre compte	Votre référence

Cette zone prend en charge les caractères du système SWIFT. Si vous n’indiquez aucune référence, le numéro de référence de la directive (IRN) sera automatiquement inséré.

Pour les comptes aux États-Unis (à débiter ou à créditer) : Cette zone ne peut pas commencer ou se terminer par une barre oblique («/»), ni comporter deux barres obliques consécutives («//»).

6. Puis-je toujours indiquer le montant du paiement dans la devise équivalente?

Oui, vous pouvez préciser le montant avec deux options : «Par devise» ou «Par équivalent de devise». En voici un exemple :

Votre devise par défaut et les quatre dernières devises que vous avez utilisées se trouveront au sommet de la liste afin que vous puissiez sélectionner rapidement une devise.

Pour éviter toute erreur, vous devez modifier vos modèles à accès restreint en supprimant le montant équivalent ou en créant un nouveau modèle à accès restreint.

7. Pourquoi ne puis-je pas sélectionner le code d’ensemble de paiements ACH désiré?

Le système affiche uniquement les codes d’ensembles de paiements qui sont disponibles avec la date que vous avez sélectionnée pour votre paiement.

 

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